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地方资产管理公司再破题:山西版方案获通过

作者:信安达    新闻来源:网络    点击数:1589    更新时间:2015-4-21 23:35:07   [返回前页]

地方资产管理公司(AMC)将再添新丁。

  4月20日,山西省金融工作办公室人士向《第一财经日报》记者证实,山西省正在筹建AMC,并称,该方案刚刚经过省政府常务会议通过,目前还没有进入到实质阶段,注册资本暂定20亿,中期或逐年增资至50亿元,预计年内正式成立。

  对此现象,分析人士指出,在经济下行压力下,银行信贷风险加剧,多个省级AMC在2014年相继诞生。而2015年,银行不良资产继续攀升的预期之下,地方AMC的布局有望继续加速。

  山西省主导但不控股

  至2014年末,山西省地方金融机构不良资产已近450亿元。虽然地方金融机构采取了一系列不良资产清收及处置措施,但不良资产仍然居高不下,制约了地方金融机构的健康持续发展。

  目前,山西省政府已经向省内金融机构通报过此事,有合作意向的机构已经主动前来洽谈。至于是否会公开募股,还不确定。

  在成立方案上,本报记者获悉,目前有两个方案,即山西省相对控股,由省财政或省属国有企业控股,吸纳省内外投资者,省内外有实力的金融机构、实体企业、民营资本等参股;另一种则是国内有实力机构相对控股,作为金融领域招商引资的契机,引入在资产处置资产管理等方面有经验、有实力的机构。

  本报记者了解到,山西省金融办建议省政府采取方案一。“基本方案是山西省主导,但不控股,股权相对较大。”前述山西省金融办人士表示,该方案的优点是,山西省主导,自主权较大,既有利于及时贯彻落实省政府关于金融发展的思路和意图,又能利用国内实力金融机构的资源,提升经营水平。但缺点是,缺乏经营管理经验和团队。

  一位全国性股份制商业银行太原分行人士告诉本报记者,如果省AMC成立,对银行是极大的利好。但经营团队确实是一个问题,或许会去国有四大AMC“挖人”。

  而在运营管理方面,本报获悉,AMC公司拟采用市场化方式运作。即公司承接不良资产后,其所涉债务人由对地方金融机构的负债转为对公司的负债,由公司承继债权、行使债权主体的权利,并依法办理有关手续。

  一位资产管理公司人士告诉《第一财经日报》,目前,山西省地方金融机构共7类154家,其中,城市商业银行6家、农村合作金融机构114家、村镇银行29家、信托公司1家、保险公司1家、证券公司2家、金融租赁公司1家。

  实际上,不仅山西省,广西壮族自治区在年初也成立金控资产管理公司,而这也是为成立该省级AMC做铺垫。

  银行不良攀升催生地方AMC

  银监会数据显示,截至2014年末,我国商业银行不良贷款余额8426亿元,不良贷款率1.25%。而2013年末,分别为5921亿元和1%,这两项指标均有持续上涨趋势。

  地方情况也不容乐观。不良贷款余额和不良贷款率“双升”非常普遍。其中,东部地区的银行坏账问题最为严重。

  例如山东省,2014年银行业金融机构不良贷款余额为995.95亿元,比年初增加347.89亿元;不良贷款率1.86%,比年初上升0.5个百分点。

  中国社科院金融研究所银行研究室主任曾刚告诉《第一财经日报》,目前来看,地方AMC机构的存在确实有需要,一方面国有四大AMC的处置规模和能力有限,另一方面,地方AMC更能够针对地方的金融生态,提高处置效率。同时,省级和国有四大AMC之间将构成竞争关系,有利于完善不良资产定价机制。

  实际上,早在2012年2月,财政部、银监会就联合引发《金融企业不良资产批量转让管理办法》,允许地方政府设立省级资产管理公司。在此之前,具备金融不良资产处置资质的,只有中国信达、中国华融、东方资产、长城资产这四大国有资产管理公司。

  不过,出于对地方上注册资本、管理经验等问题的担忧,尽管地方很积极,但监管层一直采取“冷处理”的态度。直到去年,地方AMC才真正破题。

  去年7月,首批获准的地区有五个,分别是江苏、浙江、安徽、广东和上海。其中,安徽省第一家地方资产管理公司——安徽省国厚资产管理有限公司是其中唯一有民营资本参与的。

  而去年11月底,又有一批地方资产管理公司获得监管部门的审批通过,包括北京、天津、福建、重庆、辽宁。

  值得注意的是,尽管银行业金融机构不良快速增长,却为“逆周期”运行的金融资产管理公司带来巨大的生意。

  数据显示,2014年,中国信达不良资产经营收入达315亿元,同比增长44.1%。其中,来自银行及非银行金融机构的传统类不良资产新增收购额同比增长150.8%。东方资产不良资产业务收购规模为500亿元,收购资产包151个,为上一年度的9.5倍。长城资产2014年处置不良资产规模较2013年增加近7倍,主营业务净收入占比达76%。

  曾刚表示,不良资产处置生意不一定就是亏本的,一些银行坏账经过这一特定时间后,或者通过多元化的手段处置后,会成为不错的资产。过去四大AMC的经验来看,都是盈利的。未来两年内,预计银行还要面临比较严峻的信用风险考验,需要风险化解手段来支持。地方资产管理公司可以发挥作用,并产生积极影响,短期内有积极发展空间。



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