尽职调查是信托公司开展业务的关键环节。作为合规部人员，笔者在项目审核时，除实地尽调、审阅业务部门提供的各种书面资料外，还总结出了一些对尽调信息起到辅助核实作用的网站。这些网站基本没有查询门槛，信息内容面向全社会公开。现汇总如下，与各位分享。

 

 

1.交易对手主体信息——全国企业信用信息公示系统

 

l  网址：http://gsxt.saic.gov.cn/

 

l  该网站无需注册，于2014年3月1日正式运行。目前可查询大陆全部省份企业的工商登记信息，具体包括企业基本信息（营业执照上的全部内容）、股东及其出资、董监高成员、分支机构等。但企业的历次变更登记及股权质押信息尚不能查询。

 

l  根据国务院年初注册资本登记改革的最新要求，今年起，工商企业年度报告、工商部门对企业的行政处罚也可于此查询。

 

 

2.交易对手运营信息——中国证监会指定信息披露网站“巨潮资讯网”

 

l  网址：http://www.cninfo.com.cn/  仅适用于上交所、深交所上市的公众公司

 

l  该网站无需注册，可查询内容十分丰富，包括该公司就各重大事项发布的公告、分红情况、财务指标、公司年报等。

 

l  查询时亦可登录上海证券交易所（http://www.sse.com.cn/）和深圳证券交易所（http://www.szse.cn/）网站，该等网站与巨潮资讯网信息有所交叉，但侧重点略有不同。

 

 

3.交易对手应收账款质押信息——中国人民银行征信中心“中登网”

 

l  网址：http://rs.zhongdengwang.com/

 

l  该网站需要注册，但无身份限制，即任何自然人或机构填写相关信息、完成注册程序后即可进行查询界面。

 

l  可查询企业应收账款质押、转让登记信息，具体包括质权人名称、登记到期日、担保金额及期限等。

 

 

4.交易对手涉诉信息——最高人民法院“中国裁判文书网”

 

l  网址：http://www.court.gov.cn/zgcpwsw/  因该网站为“裁判文书网”，故仅适用于已届判决阶段的案件。

 

l  根据《最高人民法院关于人民法院在互联网公布裁判文书的规定》，自2014年1月1日起，除涉及国家秘密、个人隐私的、未成年人犯罪、调解结案以外的判决文书，各法院判决文书均应在该网站上公布。

 

l  该网站无需注册，目前处于试运行状态，仅有部分省市（如北京、上海、浙江等）已实现了2014年以来辖区内三级法院生效裁判文书全部公开的目标。

 

 

5.  交易对手被执行信息——最高人民法院“全国法院被执行人信息查询系统”

 

l  网址：http://zhixing.court.gov.cn/search/

 

l  该网站无需注册，可查询2007年1月1日以后新收及此前未结的执行实施案件的被执行人信息。

 

l  特别地，对于不履行或未全部履行被执行义务的被执行人，最高院还发布了 “全国法院失信被执行人名单信息查询系统”（网址：http://shixin.court.gov.cn/）。自2013年10月24日起，可于该系统中查询失信被执行人的履行情况、执行法院、执行依据文书及失信被执行人行为的具体情形等内容。